Doble estafa piramidal: engañados con criptomonedas en dólares e inversiones en viñedos fantasma

Rendimientos en dólares al 300% anual, inversiones en criptomonedas y tentadores lotes con viñedos propios en un proyecto de “agroturismo” en Mendoza. La Cámara Federal de Apelaciones de Córdoba capital confirmó los procesamientos de varios empresarios que habrían conformado una asociación ilícita para consumar una doble estafa piramidal, con más de 100 víctimas.

Si bien el juez federal de Bell Ville, Sergio Pinto, procesó el año pasado a Martín Bertagna (35), Damián Matías Pizzichini (44), Gustavo Javier Rodríguez (41) y Mauricio Darío Alba Gutiérrez (46) por presunta asociación ilícita, estafas, intermediación financiera no autorizada y lavado, las defensas apelaron y ahora la Sala A de la Cámara sólo confirmó el tramo de la asociación.

Por unanimidad, asimismo, los vocales Graciela Montesi, Eduardo Ávalos y Abel Sánchez Torres anularon la acusación por lavado e intermediación y, por mayoría, declararon la incompetencia de la Justicia federal por las estafas.

Sin embargo, la causa agregó nuevos procesados: Hugo Germán Apiolaza (36) y Jerónimo Ferrer (50). A su vez, Alba Gutiérrez sumó otro revés.

Pirámide “ascendente”

La siempre seductora idea de obtener altos rendimientos financieros ha sido, en muchas ocasiones, la puerta de ingreso a múltiples estafas. “Me convencieron de tal manera que me hicieron ‘entrar’. Me quedé sin nada”, declaró uno de los damnificados que invirtió miles de dólares y los perdió.

 La investigación nació a partir de una denuncia anónima presentada en la Fiscalía Federal de Tucumán contra el santafesino Bertagna (presunto jefe de la banda), a lo que se sumó una denuncia penal de la Procuraduría de Criminalidad Económica y Lavado de Activos (Procelac) ante la Fiscalía de Marcos Juárez.

Así fue que la empresa Alianza Internacional de Empresarios Digitales (Aied), fundada por Bertagna, con una “filial” en Tucumán y con aparentes operaciones también en Mendoza, Buenos Aires, Marcos Juárez y hasta en Panamá, habría cometido numerosas estafas piramidales.

Durante unos tres años, entre 2020 y 2023, la compañía se habría presentado como una plataforma de e-learning (educación en línea) dedicada a la capacitación e inversiones en conexión con las firmas Alianza Trading y X3 Trading, en el marco de un grupo que, incluso, promocionaba “abonos” para “diplomados”.

 Tanto Alianza Trading como su continuadora X3 Trading habrían funcionado como unidades de negocio para el dictado de cursos de liderazgo y marketing multinivel y de supuestas inversiones en criptomonedas con una alta rentabilidad (sin garantías), ofreciendo beneficios por recomendar las apps a terceros.

De esta forma, sin contar con autorización del Banco Central para operar, la banda habría captado a ahorristas inexpertos mediante una amplia promoción por redes sociales a quienes habrían ofrecido invertir en cripto a través de la web X3 Trading, a través de la compra de módulos de inversión desde U$S 50 mil hasta U$S 10 mil.

La promesa era muy atrayente: una rentabilidad de entre el 1% y el 3% diario, con una recuperación de la inversión en cuatro meses y de allí en más, hasta el mes 12, ganancias fijadas en un 300% anual. En teoría, el inversionista que aportaba sus fondos luego debía recibir un usuario y contraseña en X3 para operar, pero en la práctica eso no habría ocurrido, ya que la banda se habría quedado con el dinero.

Las sumas se transferían a una cuenta del Banco Galicia a nombre del Grupo Internacional de Empresarios Digitales SRL (con domicilio en Marcos Juárez y sede también en Buenos Aires) conformado por Bertagna y otros dos hombres (no imputados). El cordobés Pizzichini habría sido el asesor comercial y socio del grupo, y Rodríguez, el contador y administrador suplente de Aied SAS (con conocimiento de las deudas con los inversores de X3 y otras plataformas).

Algunas víctimas habrían sido engañadas no sólo bajo el pretexto de invertir en criptomonedas u obtener una alta rentabilidad, sino también con la excusa de adquirir “capacitación integral” en el mercado de Forex con una participación de las ganancias de Aied por las operaciones realizadas a través de X3 o Alianza Trading.

Como asesor, Pizzichini habría instruido a los inversionistas de X3 sobre el negocio y habría captado nuevos miembros para la gestión de las ventas. Las dudas sobre las reales intenciones de las empresas y de X3 fueron incrementándose hasta el punto de que la plataforma cambió de nombre a Procash y luego desapareció. Se estima que las víctimas de X3 rozan el centenar.

Cuando los ahorristas comenzaron a reclamar su dinero y las rentabilidades, Bertagna dijo que había contratado a un equipo de traders de España para que le manejaran U$S 200 mil (de las inversiones), pero que debido a que habían “perdido” los fondos, sólo podía devolver a los inversionistas el capital.

Frente a los reclamos, la banda habría ofrecido una devolución a plazo o bien ingresar a un nuevo proyecto. Para la Fiscalía Federal de Bell Ville, esto último “no habría sido de modo gratuito, sino que implicaba una nueva disposición patrimonial de los inversionistas”.

Lotes, viñedos y “agroturismo”

El grupo les propuso invertir en bienes raíces, con lo cual pasaban del “multinivel de inversión” a un “multinivel dedicado a los bienes raíces”, reconduciendo así la inversión para adquirir terrenos de un nuevo proyecto: el “fideicomiso” Finca Diamante-Club Agro Turístico, ubicado en la localidad de Goudge, en San Rafael (Mendoza). Como en X3, Pizzichini también habría sido asesor y “reclutador” de nuevos inversores o vendedores, mientras que Bertagna promocionaba la iniciativa en su Facebook.

Se proponía a los ahorristas comprar 350 terrenos en un loteo, en zonas de viñedos, a un precio de U$S 3.600 por un espacio de mil metros cuadrados.

Podía cancelarse en pesos, dólares o cripto, mediante transferencias por montos bajos, con propiedades o vehículos. El saldo podía financiarse. En ese punto, el contador Rodríguez se habría encargado de cerrar los contratos. Los damnificados serían 40, que habrían sido estafados por segunda vez por haber víctimas –primero– de X3 (el número sería mayor, aunque no se presentaron en la Justicia porque no podrían justificar los dólares que invirtieron).

Para aumentar la atracción y profundizar el engaño, el fideicomiso se había asociado a la constructora Ecogroup, del imputado mendocino Alba Gutiérrez. Al igual que sus socios, el empresario (que manejaba otros fideicomisos irregulares) se habría encargado de la venta del proyecto destinado al “agroturismo”.

A los lotes ofrecidos ahora se los presentaba aún más cautivantes, casi faraónico: con energía sustentable en espacios comunes y riego por goteo, en una irresistible combinación de casas, caballerizas y viñedo propios. Se propuso a los inversionistas que serían resarcidos económicamente por las molestias iniciales, con la venta de una producción vitivinícola futura.

Para cerrar la operación, les habrían exigido un primer pago “mínimo” (el 20% del valor total del lote) y una cancelación en cuotas. Hasta les habrían ofrecido beneficios o descuentos a los ahorristas que atrajeran nuevos inversionistas, lo que habría llevado a una doble estafa piramidal (como es sabido, esta es la característica distintiva, por antonomasia, de las defraudaciones de esta clase). Todo recuerda al innovador megaestafador Carlo Ponzi.

Mientras que el número de WhatsApp para realizar las consultas aparecía a nombre de Pizzichini, “mano derecha” de Bertagna, el “desarrollista” Alba Gutiérrez mantenía el contacto con los inversores y coordinaba las visitas al futuro (inexistente) proyecto. Ante la Municipalidad de San Rafael se presentó un anteproyecto de prefactibilidad para el desarrollo de un “conjunto inmobiliario rural turístico agroproductivo”.

Pero la iniciativa no se aprobó por no cumplir con la normativa de la superficie mínima de las fracciones. Sin embargo, habría servido como un elemento “formal” para convencer a los ahorristas, al calor de una presunta y nueva capitalización estafatoria, ya que la organización ofrecía los lotes sin saber si contaría con las habilitaciones. Los investigadores no encontraron nunca ningún loteo formal.

Nueva inversión ante los reclamos y otro engaño

El ahorrista que denunció haberse quedado “sin nada” invirtió U$S 5 mil en X3 y, para poner paños fríos al reclamo, le ofrecieron un lote (como “garantía”) en Finca Diamante. Luego aportó otros U$S 2.200 para “gastos”. Pero cuando fue a una inmobiliaria para vender el lote y recuperar su capital, se anotició de que el proyecto no había comenzado a ejecutarse y que el boleto de compraventa no era tal, sino una solicitud de adhesión al fideicomiso. Es decir que volvió a ser engañado.

Otro damnificado firmó un boleto de un departamento de su esposa en Villa Carlos Paz a favor de Bertagna, quien le habría propuesto invertir el dinero en la web Intense Live (supuestamente dedicada a invertir en transporte de lujo en Bolivia y de Colombia), luego “migrada” a los portales Ellot y Royal Green (de la firma Alianza), todas “unidades de negocios” diseñadas presuntamente para estafar. El hijo de ese inversor tampoco recuperó U$S 1.500.