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title: "ARCA: a partir de qué monto de transferencias podés ser investigado en octubre"
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description: "El organismo estableció los topes de operaciones bancarias y digitales que no requieren justificación. Qué pasa si se supera el límite."
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tags:
  - "ARCA"
category_name: "POLÍTICA - ECONOMIA"
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# ARCA: a partir de qué monto de transferencias podés ser investigado en octubre

![el-organismo-realiza-controles-en-cuanto-a-las-transferencias-TRJGW6BH7BHLHKEWSGYTK5I72A](https://eldoce.tv/resizer/v2/el-organismo-realiza-controles-en-cuanto-a-las-transferencias-TRJGW6BH7BHLHKEWSGYTK5I72A.jpeg?auth=e099c3e2dbdf647236005ce05bd5a0d371079cdd0de5036434e8e8027f6bd313&width=1440)

La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) ratificó cuáles son los montos máximos permitidos para octubre de 2025 en operaciones bancarias y digitales que pueden realizarse sin justificación. Los valores siguen siendo los mismos desde junio, cuando fueron actualizadoS.

Los bancos y billeteras virtuales están obligados a reportar automáticamente los movimientos que superen esos valores. Por eso, conocer los límites vigentes es clave para evitar bloqueos o pedidos de documentación extra.

## Montos máximos en octubre 2025

- Transferencias y acreditaciones: hasta $50.000.000 para personas físicas y $30.000.000 para jurídicas.
- Extracciones en efectivo: límite de $10.000.000.
- Saldos bancarios al cierre del mes: máximo de $50.000.000 para particulares y $30.000.000 para empresas.
- Plazos fijos: hasta $100.000.000 en personas físicas y $30.000.000 en jurídicas.
- Tenencias en sociedades de bolsa: tope de $100.000.000 para individuos.
- Compras como consumidor final: hasta $10.000.000 sin necesidad de justificar.
- Pagos de todo tipo: límite de $50.000.000 para personas físicas y $30.000.000 para jurídicas.

Aunque no existe un límite en la cantidad de operaciones mensuales, sí se controla el monto acumulado. Si se supera, el sistema activa un reporte automático a ARCA.

## Qué pasa si no se justifica el dinero

El organismo advirtió que, si un contribuyente no puede justificar el origen de los fondos o intenta fraccionar transferencias para evitar los controles, la operación puede ser bloqueada y reportada como Operación Sospechosa a la Unidad de Información Financiera (UIF).

De esta manera, ARCA busca reforzar los controles sobre el lavado de dinero y la evasión fiscal, al tiempo que recomienda a los usuarios bancarizados mantener ordenada la documentación que acredite la procedencia de los fondos.

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